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為什麼沒有一個銀行家因匯豐銀行數十億美元的洗錢醜聞而入獄

2008 年沒有高級銀行家入獄; 當匯豐銀行在 2012 年承認為 El Chapo 及其墨西哥錫那羅亞卡特爾洗錢數十億美元的毒品資金時,沒有任何匯豐銀行家受到指控,更不用說入獄了。

原因,正如我在新書中解釋的那樣 大到不能坐牢——匯豐銀行內部、墨西哥販毒集團和本世紀最大的銀行醜聞,是不是說匯豐真的太大了。

英國政府以當時的財政大臣喬治·奧斯本(George Osborne)的形式進行了打擊,說服急於提出指控的美國人讓步。 奧斯本辯稱,他們冒著讓銀行乃至整個全球金融體系垮台的風險,這就是匯豐銀行的規模和影響力。

沒有為這一斷言提供確鑿的證據。 然而最終,美國當局鬆了口氣,匯豐被罰款 19 億美元,創下美國歷史最高金額,並同意根據延期起訴協議 (DPA) 改革其方式。

匯豐承認了一切:它如何成為墨西哥暴徒的大型自助洗衣店,甚至承認存在一個黑幫頭目將匯豐描述為“洗錢的地方”的磁帶。 即使以自己行業的慘淡標準衡量,匯豐的行為也著實令人震驚。

墨西哥毒梟 El Chapo 在 2017 年被引渡到美國後。匯豐銀行承認讓販毒集團能夠洗錢數十億美元的毒品錢(照片:美國緝毒署/美聯社)

錫那羅亞卡特爾在墨西哥西北部農村多山州的“金三角”開展業務。 這個與世隔絕的地區是墨西哥鴉片和大麻的主要產地。

根據美國司法部長的說法,錫那羅亞州是世界第一大販毒組織,負責在美國各地分發數百萬噸毒品。 幾年來,它通過墨西哥的匯豐銀行清洗其毒品收益。 卡特爾的盒子適合收銀員的窗戶,所以它可以更快地存入更多的美元鈔票; Chapo 的一名同事在一次訪問銀行時交出了 933,000 美元的現金。

匯豐銀行向錫那羅亞州開放了其國際網絡,因此鼓勵其新墨西哥客戶在開曼群島匯豐銀行墨西哥分行開設美元賬戶。 除了沒有這樣的實體分行——這一切都是在墨西哥城匯豐銀行大廈的桌面上完成的。 在幾個月內,在開曼開設了 60,000 個賬戶——通常不需要身份證件或文書工作。

在此過程中,匯豐管理層專注於讓他們的銀行變得更大,並在全球完成收購。 政客們對他們嗤之以鼻——在此期間的大部分時間裡,該銀行的負責人斯蒂芬格林被任命為英國政府的終身同行和貿易部長,奧斯本的同事。

2008 年 11 月 24 日,匯豐控股集團主席斯蒂芬格林在倫敦市中心的英國工業聯合會 (CBI) 年度會議上發表講話。尋求緊急幫助的商界領袖。 在英國工業聯合會 (CBI) 年會上發表講話時,兩人提出了截然不同的願景,布朗主張財政刺激,而卡梅倫則呼籲採取他所說的 "貨幣激進主義。" 法新社照片/SHAUN CURRY(SHAUN CURRY/法新社攝)(SHAUN CURRY/法新社通過Getty Images拍攝)
史蒂芬·格林 (Stephen Green) 曾任匯豐控股集團主席; 他後來被任命為終身同行和貿易部長(照片:Shaun Curry/AFP/Getty)

毒梟的貪婪和野心以及他的商業頭腦——因為矮子是個商人——與大銀行的貪婪和野心完美契合。

矮子進了監獄,他的許多親信也進了監獄,一直到最卑微的街頭小販。 當我們犯下不法行為時,他們就像我們一樣,沒有選擇 DPA。 公司和他們的負責人,他們是不一樣的:他們能夠通過談判走出監獄。

銀行家們仍然是自由的——儘管匯豐銀行是該國最大的銀行,但英國甚至沒有進行官方調查。 匯豐銀行發展得如此之大,以至於即使被發現有罪——或者至少在其高管可以而且也許應該在法庭上接受審訊的情況下——也不允許發生這種情況。

當時的美國司法部長 Eric Holder 解釋了匯豐銀行及其為 Chapo 所做的工作:“我擔心其中一些機構的規模變得如此之大,以至於當我們遇到跡象表明如果我們確實會起訴——如果我們提出刑事指控——這將對國民經濟,甚至可能對世界經濟產生負面影響。”

將銀行發展得如此之大,為匯豐銀行的銀行家們提供了一張“越獄”卡。 就像 2008 年沒有銀行家入獄一樣,沒有銀行家因協助錫那羅亞州暴徒洗錢而入獄。

2019 年,Chapo 獲得了生命加 30 年,並被勒令沒收 126 億美元。 然而,幫助他洗掉現金以便他可以購買武器、毒品並過上奢侈生活方式的銀行被處以僅五周利潤的罰款。

作為和解協議的一部分,匯豐銀行承諾對其方式進行改革。 但在去年 12 月,它被英國金融行為監管局罰款 6390 萬英鎊,原因是其洗錢過程中存在“嚴重缺陷”。

對於像匯豐這樣的公司來說,這被視為做生意的成本,它被註銷了。 沒有入獄的前景,他們的老闆就沒有正確行事的動力——他們會理解入獄的真正威脅。

2008 年,當我們認為銀行“大到不能倒”時,前英格蘭銀行行長默文·金將其描述為“道德風險”。果然,匯豐銀行也隨之而來。 我們為自己的背部製作了一根桿子。 除非我們變得更加強硬並開始監禁那些負責任的人,否則我們可以期待更多相同的事情。

克里斯布萊克赫斯特的“大到不能入獄——匯豐銀行內部、墨西哥販毒集團和本世紀最大的銀行醜聞”(麥克米倫,20 英鎊)現已上映

匯豐銀行和從未有過的開曼群島銀行分行

喬治城,開曼群島-4 月 24 日: 喬治城於 2008 年 4 月 24 日在開曼群島大開曼島拍攝。  (大衛羅傑斯/蓋蒂圖片社拍攝)
匯豐銀行在開曼群島喬治城設有分行,但“匯豐墨西哥分行”作為空殼實體運營(照片:David Rogers/Getty)

在墨西哥,毒梟 El Chapo 在通過當地銀行賬戶洗錢時遇到了問題,因為根據墨西哥法律,這些賬戶必須以比索而非美元持有。

對於合法和非法業務,選擇的國際貨幣是強大的美元,而 Chapo 需要的是能夠以美元開戶。 這是匯豐銀行能夠通過其開曼群島分行提供的設施。

在大開曼群島的開曼群島首府喬治城,沿著海濱,經過龍蝦鍋餐廳,就是西灣路 68 號。 這是匯豐大廈,外面掛著匯豐銀行標誌的低矮建築就像該銀行在開曼群島的分行一樣,看起來全世界。

現代,藍色,由佛羅里達州的建築師設計,它是匯豐銀行網絡的一部分,它提供匯豐銀行服務。 然而,這不是銀行負責處理錫那羅亞錢的部門。 那是“匯豐墨西哥分行”,令人困惑的是,它根本不在開曼群島。

試圖在地圖上或喬治城街道上的實體店中找到“匯豐墨西哥開曼群島分行”是沒有用的。 它實際上並不存在,也從未存在過。

“匯豐墨西哥開曼群島分行”允許 Chapo 將他的美元留在墨西哥並遠離美國當局的視線,該分行由 1,157 英里外墨西哥城市中心的匯豐托雷進行電子控制。 它在開曼群島沒有員工或客戶,完全是虛構的。

它存在,但它不像銀行分行那樣真實,有適當的場所,有品牌標誌,堅固的前門,銀行大廳,櫃檯和自動取款機。 取而代之的是,“匯豐墨西哥開曼群島分行”存在於墨西哥總部和墨西哥各地的分支機構中,並且只存在於匯豐員工及其客戶的腦海中,紙上和電腦屏幕上。

然而,通過點擊鼠標,敲幾下鍵盤,匯豐銀行在墨西哥各地分行的員工可以立即訪問它,創建賬戶並在那裡轉賬。

為“匯豐墨西哥開曼群島分行”“配備人員”的人從未去過開曼群島。 因此,美國調查人員證實它“在該司法管轄區僅作為空殼實體運營。 它由維護 [HSBC Mexico] 在墨西哥的人員。 墨西哥各地的任何分支機構都有權為客戶開設開曼賬戶”。

三年內,為近 50,000 名客戶開設了 60,000 多個賬戶,總資產接近 21 億美元。

虛構的“匯豐墨西哥開曼群島分行”允許 Chapo 和卡特爾使用他們的美元順利進入世界金融體系,在任何他們想要的地方購買他們能夠買得起的任何東西 – 總是擁有超受人尊敬的匯豐銀行的認可在他們後面。 與他們做生意的人永遠不會知道沒有實際的分支機構。

正是通過這個系統,錫那羅亞才能夠購買部分飛機——邁阿密的一家公司用“匯豐墨西哥開曼群島分行”的美元購買了三架用於運送毒品的飛機。

更重要的是,這也不像分行,您必須填寫大量表格並出示身份證——樂於助人的匯豐墨西哥員工會幫您完成所有工作。

至於瑣碎的官僚主義——提供安全細節——這也不是問題。 至少 15% 的賬戶沒有包含可以檢查賬戶持有人的詳細信息。 在超過 50% 的情況下,匯豐銀行的任何人都不會遇到所謂的賬戶持有人; 7,500 個帳戶根本沒有文件。

這是 Chris Blackhurst 的書“Too Big to Jail”(麥克米倫,20 英鎊)的摘錄

Luo Yun

我在俄勒岡州立大學獲得運動和運動科學學士學位。 他是一個狂熱的運動愛好者,喜歡網球、足球和其他各種活動。 他來自亞利桑那州圖森市,是紅雀隊的忠實支持者。

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